С 1 августа 2026 года украинские банки ужесточают контроль за финансовыми операциями индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Клиентам с повышенным уровнем риска будут поэтапно ограничивать ежемесячные лимиты на переводы. Новые правила предусмотрены Меморандумом об обеспечении прозрачности рынка платежных услуг, подписанным 14 мая. Главная цель изменений — борьба с "теневыми" схемами и уклонением от уплаты налогов.

Внимание финансовых учреждений будут привлекать не все бизнесмены. Под первоочередную проверку и статус "повышенного риска" попадут:

Для анализа банки будут использовать информацию из государственных реестров и налоговых баз данных. В случае подозрительных транзакций от предпринимателя будут требовать подтверждающие документы (договоры, отчетность, чеки).

Ограничения будут вводиться в два этапа (через 3 и 6 месяцев после подписания Меморандума):

Примечание: Провести операцию на сумму, превышающую лимит, можно будет при условии предоставления банку документов об официальном происхождении средств.

Для добросовестного бизнеса условия обслуживания останутся прежними. Лимиты не будут применяться к индивидуальным предпринимателям, которые: