Банки в Украине больше не должны автоматически считать всех политиков клиентами с высоким риском – решения должны приниматься индивидуально на основе реальных финансовых операций. Если риски низкие или человек уже более года не занимает должность, ограничения снимаются и применяются стандартные правила обслуживания. Соответствующую рекомендацию предоставил банкам Национальный банк Украины (НБУ). Политически значимые лица (PEP) – это люди, которые занимают или ранее занимали высокие государственные должности – президенты, министры, народные депутаты, судьи, руководители госпредприятий. К этой категории также относятся их родственники и связанные лица – например, бизнес-партнеры. Из-за возможных рисков коррупции и злоупотреблений банки традиционно уделяют таким клиентам повышенное внимание. Однако на практике это часто превращалось в чрезмерные проверки, сложности с открытием счетов и даже необоснованные отказы в обслуживании.

В регуляторе прямо отмечают, что автоматически относить всех PEP к клиентам с высоким риском – неправильно. Банки не должны безосновательно ограничивать доступ к финансовым услугам, требовать чрезмерное количество документов и создавать искусственные барьеры для обслуживания.

Зато ключевым должен стать так называемый риск-ориентированный подход – то есть оценка каждого клиента индивидуально, в зависимости от реальных рисков. НБУ отдельно отмечает, что если риски низкие, банки могут значительно упростить процедуры. В частности, не нужно требовать подтверждения источников доходов, если:

Фактически это означает, что "обычные" финансовые действия не должны вызывать чрезмерного подозрения только из-за статуса клиента. Важное нововведение – возможность снижения уровня контроля после завершения политической деятельности. Если с момента, когда человек покинул должность, прошло более 12 месяцев и банк не видит рисков, тогда:

Отмечается, что это должно снять проблему, когда бывшие должностные лица годами оставались под повышенным контролем без реальных оснований. Сейчас банки не должны создавать дискриминационные условия для клиентов только из-за их статуса.