Махинации с Мегабанком могли нанести государству убытки на десятки миллионов долларов. Однако вместо того, чтобы привлечь к ответственности банкиров, участвовавших в сделках, "наказать" могут новых инвесторов. Как пишет СтопКор, Мегабанк (прежнее название – банк "Добродий") был основан в 1990 году. Его акционерами являются многолетний глава "Турбоатома" (ныне – АО "Укрэнергомашины") Виктор Субботин (60,89% уставного капитала), ЕБРР – 15%; KfW – 15%, Международная финансовая корпорация (IFC) – 6,02%.

2 июня 2022 года Нацбанк принял решение отнести Мегабанк к категории неплатежеспособных, а 21 июля решил ликвидировать банк. Основную деятельность финучреждение сосредоточило на Харьковщине – там расположена "львиная доля" (111 из 153) отделений.

Этому предшествовало громкое уголовное дело. В ноябре 2019 года правоохранители взялись за расследование производства в отношении руководства АО "Мегабанк". Поводом стали факты злоупотреблений должностными лицами банка с целью завладения имуществом учреждения и средствами вкладчиков. По версии следствия, происходило кредитование подконтрольных компаний без залогов или под залог несуществующего имущества.

Главный архитектор и возможный выгодоприобретатель этой финансовой схемы – Виктор Субботин, бывший владелец банка, депутат Харьковского облсовета от "Слуги народа", экс-регионал и гендиректор "Турбоатома" (ныне "Украинские энергетические машины"). Как сообщили в Фонде гарантирования вкладов физических лиц, основной акционер обанкротившегося и выведенного с рынка Мегабанка Виктор Субботин не выполняет кредитные обязательства перед банком по кредитам, выданным группе его компаний. По состоянию на 2024 год совокупная задолженность по этим кредитным договорам достигала уже более 2,3 млрд грн. Правоохранительные органы Украины расследуют уголовное производство № 42019221430000469 в отношении топ-менеджмента АО "Мегабанк", включая его бывшего владельца – Виктора Субботина. Поводом для начала расследования, по версии следствия, послужили факты злоупотребления должностными лицами АО "Мегабанк" своим служебным положением с целью завладения имуществом банка и вкладчиков. В частности, следователи установили факты умышленного нецелевого использования финансирования, выделенного Минфином, и завладения средствами вкладчиков.

По мнению следствия, завладение средствами вкладчиков со стороны топ-менеджмента финучреждения осуществлялось путем кредитования аффилированных с банком и его владельцами (включая Субботина) юрлиц, в том числе с признаками фиктивности, без залогового имущества, или оформлением залогов на несуществующее имущество или имущество по умышленно завышенной стоимости. Конечно же - без цели возврата этих средств.