Европейский Союз (ЕС) официально включил Россию в "черный список" третьих стран высокого риска в сфере отмывания денег; решение уже вступило в силу, вместе с РФ в перечень попали Боливия и Британские Виргинские острова. Решение означает обязательную усиленную проверку всех финансовых операций, связанных с Россией, со стороны европейских банков и финансовых учреждений.

Об этом официально сообщила Европейская комиссия. Речь идет о перечне стран, финансовые системы которых, по мнению Еврокомиссии, имеют серьезные недостатки в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности.

Попадание в этот список автоматически вводит дополнительные обязанности для европейских банков, финансовых учреждений и бизнеса. В частности, все транзакции, имеющие связь со странами из списка, будут подлежать усиленной проверке. Банки обязаны детально анализировать происхождение средств, конечных бенефициаров, экономическую целесообразность операций и источники финансирования.

Решение означает больше проверок, задержки платежей, повышенные расходы на комплаенс и, во многих случаях, фактический отказ от сотрудничества. Европейская комиссия подчеркнула, что решение основывается на технической оценке, проведенной по четко определенной методологии. В процессе анализа использовались данные из публичных источников, информация от компетентных органов государств-членов ЕС и Европейской службы внешних действий.

В заявлении указано, что Россия соответствует критериям для включения в список из-за системных пробелов в финансовом контроле, низкой прозрачности, рисков незаконных финансовых потоков и ограниченных возможностей международного сотрудничества в сфере противодействия финансовым преступлениям.

Фактически это означает, что ЕС признал, что российская финансовая система создает повышенные риски отмывания средств, в том числе связанных с коррупцией, обходом санкций и финансированием войны. Еще в июле европейские законодатели согласились снять блокировку предыдущей версии списка только после обещания Еврокомиссии пересмотреть вопрос по России.

Формально Европейский парламент и Совет ЕС, который представляет 27 правительств стран-членов, имеют один месяц, чтобы возразить включение России в список. Однако в европейских институтах и среди экспертов такой сценарий считают маловероятным, учитывая общий курс ЕС.

Для российских банков, компаний и даже частных лиц это означает дальнейшее усложнение доступа к европейской финансовой системе. Любые расчеты через ЕС становятся дороже, медленнее и рискованнее. Для иностранных контрагентов сотрудничество с РФ также становится труднее из-за репутационных и регуляторных рисков.