В социальных сетях начала распространяться новость, что NovaPay с 1 июня вводит ограничения – до 5 наложенных платежей на 30 тыс. грн для физических лиц. Однако речь идет не о количестве посылок, а о финансовых операциях, которые могут быть признаны предпринимательскими и вызвать запрос о происхождении средств. В то же время отмечалось, что, чтобы работать в обычном режиме, нужно зарегистрироваться как физическое лицо-предприниматель (ФЛП). Позже в соцсетях налоговый консультант Михаил Смокович уточнил ситуацию, отметив, что речь не идет об ограничении количества посылок, как некоторые ошибочно трактовали, а об ограничении финансовых операций - то есть переводов средств через наложенный платеж. В частности, если физическое лицо (не ФЛП) регулярно продает что-то через "Новую почту" с наложенным платежом, и за месяц объемы этих продаж превышают 5 операций или 30 тысяч гривен - такая деятельность может быть расценена как предпринимательская.

"Если объемы превышают лимиты – NovaPay может расценить это как признак бизнеса. В таком случае либо доказывай, что это не бизнес, либо переходи в статус ФЛП", – добавил он.

NovaPay использует более 100 индикаторов подозрительной деятельности, среди которых: систематичность отправлений, большие объемы наложенного платежа, частые повторения одних и тех же транзакций. В таких случаях компания имеет право отправить запрос на подтверждение происхождения средств или предоставить разъяснения.