1 апреля в Украине истекает срок действия временного лимита в 150 тыс. гривен, который действовал по карточным переводам физлиц. Впрочем, ослабление транзакций будет действовать недолго – уже через 2 месяца вступят в силу еще более жесткие ограничения.

С 1 октября прошлого года Национальный банк Украины временно на полгода ввел предел в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (P2P или C2С-переводы). Но уже в декабре НБУ с крупнейшими банками меморандум о двухэтапном снижении месячного лимита сделок, после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг:

Лимит действовал только на исходные переводы на счета других физических лиц и распространялся на все счета клиента, открытые в одном банке. В то же время ограничение не затрагивало:

К меморандуму НБУ об уменьшении лимитов на карточные переводы присоединились десятки банков и финкомпаний. Они охватывают более 90% эмитированных платежных карт и денежных переводов в Украине.

Для переводов, превышающих установленные лимиты, необходимо предоставить банку документы, подтверждающие легальность доходов. Это может быть:

При этом для высокорисковых клиентов предусмотрен усиленный мониторинг, а в случае подозрительных операций у банков будет право требовать дополнительные документы. Мониторинг сумм и количества операций клиентов будет производиться с помощью специальных автоматизированных систем.