В Украине увеличилось количество случаев блокировки переводов из-за нарушения ограничений по месячным суммам, или нарушения норм финансового мониторинга. В некоторых случаях могут не только заморозить перевод, но и закрыть счет.

Превышение лимитов на денежные переводы – наиболее распространенная причина блокировки. Кроме того, счета могут заблокировать (или заморозить перевод) из-за:

"Такие случаи имеют место, о чем косвенно свидетельствует хотя бы количество жалоб и обращений граждан по этому поводу в НБУ. В первом квартале самыми распространенными вопросами, которые касались деятельности банков, были вопросы по блокированию и арестам счетов – 513 обращений", – рассказывает Корнилюк.

Банки никогда не разглашают конкретных параметров, по которым операции могут классифицироваться как подозрительные, а клиенты – как потенциально рискованные, поскольку эти данные являются частью внутренних процедур. Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу ГЛОБУС БАНКА, советует:

"Чем больше правды в использовании счета – тем меньше вероятность его блокировки", – отмечает Павленко. На этапе открытия счета у специалиста банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Важно предоставить исчерпывающие ответы, а при необходимости – дополнительные документы или объяснения.