Украинцам в ноябре 2025 года активно звонят мошенники, представляясь сотрудниками банков, в том числе Monobank. Цель аферистов – получить доступ к счету жертвы и снять с него все деньги. При этом теперь старый способ обмана обзавелся новым "приемом" – дельцам уже недостаточно просто украсть наличествующие средства, а потому они обманом вынуждают жертву повысить кредитный лимит до максимума.

Мужчина, судя по всему представившийся работником Monobank, сообщает о якобы "технических ограничениях" на счете клиентки. По его словам, не были обновлены некие персональные данные, а потому по карте якобы нужно "переустановить лимиты", иначе пользоваться ни ею, ни приложением Monobank не получится.

В начале звонка злоумышленник заявляет: "По вашим счетам нужно установить лимиты. Из-за этого ваш счет установлен на ограничение".

Мошенника не останавливает даже то, что никаких реальных уведомлений о необходимости обновить данные банк клиентке не присылал. Аферист "объясняет", что якобы "срок действия сообщения истек".

Это технически невозможно – в приложении "Моно" у пользователей есть "почтовый ящик", в котором хранятся все важные системные сообщения и объявления, в том числе и о необходимости актуализации данных.

Далее в ходе разговора мошенник инструктирует потенциальную жертву – и сразу же переходит к требованию назвать баланс по карте: "Текущий остаток по черной карте – указывайте с копейками, фиксирую системой".

Таким образом аферист узнает, что на текущем счете у его собеседницы находится не очень внушительная сумма (около 2500 грн). А потому, вероятно, решает использовать изобретательность и вынудить клиентку "Монбанка" установить крупный кредитный лимит.

Он переводит разговор на раздел "Кредиты" и получает информацию о том, что лимит якобы можно повысить до 500 тыс. грн и не скрывает удивления. Далее злоумышленник фактически заставляет собеседницу увеличить кредитный лимит до максимально возможного значения.

Он объясняет это якобы требованиями Национального банка Украины (их не существует): "Вам нужно сделать перелимит вашего счета. " "Перед вами сейчас должен быть ползунок. Перетаскивайте ползунок на максимальную позицию. " "Сверху у вас должна быть... сумма указанная лимитом НБУ", – говорит аферист.

Когда "жертва" начинает сомневаться на пунктах, где система требует дополнительные документы или же из-за надписи "Рассрочка на карту" на экране, мошенник усиливает давление и начинает подгонять "клиента". Он продолжает настаивать на согласовании всех условий, объясняя это тем, что "приложене показывает неправильно, потому что не обновлены". Это тоже прямая ложь, т. к. работа приложения как технической системы вообще не зависит от данных конкретного пользователя.  

Судя по содержанию разговора, целью мошенника было увеличение доступного кредитного лимита, чтобы после получения доступа к счету иметь возможность оперировать большей суммой. Однако его собеседница распознала обман и до этого не дошло.

Телефонные мошенники часто используют социальную инженерию. Их цель – получить "добровольно предоставленную" информацию, которая позволяет им войти в приложение онлайн-банкинга или провести финансовые операции (например в терминале или банкомате) от имени клиента.

Сотрудники банков не проводят обновление данных или финансовых операций через телефонные инструкции. Если это происходит, нужно немедленно завершить телефонный разговор и обратиться в настоящую службу поддержки банка, указанную в разделе контакты на официальном сайте, в приложении и на обороте пластиковой карты.